La Policía Nacional ha detenido en Valladolid a cinco personas e investigado/imputado a otras tantas. Todas ellas formaban parte de una organización criminal dedicada a la comisión de estafas, blanqueo de capitales, falsificación y fraude bancario a través de
las modalidades delictivas de 'smishing-vishing'.

La investigación comenzó tras una denuncia presentada en la Comisaria de Valladolid-Delicias, donde la víctima explicó que había siete transferencias en su cuenta que no eran suyas y cuya suma ascendía a más de 8.000 euros. A raíz de estos hechos, la labor policial detectó los distintos escalones de la organización delictiva: el escalón más bajo compuesto por las llamadas "mulas bancarias" y un escalón superior compuesto por los "captadores de las mulas" siendo todos ellos residentes en la Comunidad de Madrid.

Tras conseguir identificar a todos los integrantes de la organización criminal, el grupo de minvestigación de Ciberdelincuencia de Valladolid en colaboración con la Brigada Provincial de Policía Judicial de Madrid conseguía la localización y detención de todos ellos
obteniendo como resultado la identificación y detención de cinco "captadores de mulasbancarias" a los que se les atribuyen los delitos de estafa, fraude bancario, blanqueo de capitales, falsificación y usurpación de identidad, y la identificación e imputación como investigados de cinco 'mulas bancarias' a los que se les atribuye delitos de estafa, fraude bancario y blanqueo de capitales.

Modus operandi SMISHING-VISHING

La combinación de las modalidades delictivas de 'Smishing-Vishing' llevan a conseguir que la víctima confíe en la llamada del "que dice ser su agente bancario". Con la entrada en juego en un primer momento del 'Smishing', los estafadores consiguen tener acceso a las posiciones de sus activos bancarios de la víctima que, si bien no pueden operar, comienzan a disponer de una información privilegiada a la que solo el banco y el titular de la cuenta tienen acceso, y desde ese instante también lo tienen los estafadores, porque les hemos facilitado nuestro usuario y nuestra clave registrándonos en la web que ellos controlan.

Es a partir de este momento cuando entra en juego el 'Vishing' donde los estafadores con las posiciones bancarias de la víctima "a la vista" mediante llamada de teléfono, tratan, y en muchos casos consiguen, que autorice operaciones y/o transacciones que necesitan del doble canal de autentificación que la víctima valida.

De la habilidad y conocimiento de los estafadores con la TIC y de la poca destreza de las víctimas con ellas se obtiene como resultado una estafa, por lo que la principal recomendación es no hacer nada y/o responder a todo que no, para actuar por los canales y/o apps oficiales de las respectivas entidades bancarias. Cabe recordar que si entra en juego el 'Smising' (un mensaje de texto) y después el 'Vishing' (una llamada del 'agente del banco') lo siguiente que van a pretender es que la víctima colabore facilitando datos imprescindibles para poder consumar la estafa.