Valladolid figura entre los lugares en los que se han desarrollado actuaciones relacionadas con una operación de la Policía Nacional contra una red de estafas bancarias que ha dejado 43 detenidos y más de 130 víctimas en España. La investigación ha permitido esclarecer 134 hechos delictivos, con un perjuicio económico superior a 1.140.000 euros.

Los presuntos integrantes de la organización se hacían pasar por trabajadores de los departamentos de seguridad y prevención del fraude de diferentes entidades bancarias para convencer a sus víctimas de que debían realizar operaciones con sus ahorros. La operación se ha desarrollado en tres fases y ha permitido identificar una estructura criminal que utilizaba aplicaciones de mensajería privada para coordinar los engaños, distribuir funciones y dificultar la identificación de sus miembros.

En total, 95 personas figuran como imputadas, de las cuales 43 han sido detenidas y otras 13 han prestado declaración como investigadas sin ser arrestadas. A los detenidos se les atribuyen presuntos delitos de pertenencia a grupo criminal, estafa y blanqueo de capitales.

Por el momento, la información facilitada no concreta cuántas detenciones o actuaciones se han realizado en Valladolid, ni el número de posibles víctimas en la provincia.

Así funcionaba la estafa: mensajes que parecían enviados por el banco

El engaño comenzaba con el envío masivo de mensajes de texto a clientes de entidades bancarias. Los SMS advertían de una supuesta transacción fraudulenta en la cuenta de la víctima y facilitaban un número de teléfono o una página web para resolver la incidencia.

Sin embargo, detrás de estas comunicaciones se encontraban los presuntos estafadores, que habían conseguido suplantar la identidad del remitente para que los mensajes aparecieran en la misma conversación que los SMS auténticos del banco.

Esta técnica aumentaba la credibilidad del engaño, ya que los afectados podían interpretar que la advertencia procedía realmente de su entidad financiera. Según la Policía Nacional, los integrantes de la red analizaban previamente los perfiles de los posibles afectados y seleccionaban principalmente a personas mayores de 65 años.

Llegaron a estafar más de 45.000 euros a una sola víctima

Una vez que la víctima contactaba con el teléfono o la página web indicada, los delincuentes se hacían pasar por empleados bancarios y le explicaban que debía realizar determinadas operaciones para proteger su dineroEn realidad, esas instrucciones tenían como objetivo transferir los fondos a cuentas controladas por la organización.

Entre los métodos empleados figuraban las transferencias bancarias y los ingresos en cajeros automáticos, que se presentaban como medidas necesarias para evitar un supuesto fraude. En algunas ocasiones, los sospechosos solicitaban las claves de acceso a la banca digital o pedían a las víctimas que compartieran la pantalla de sus teléfonos móviles.

De esta forma, podían acceder a información bancaria y conocer los límites de las cuentas para organizar las transferencias. La investigación ha permitido documentar estafas que superaron los 45.000 euros a una sola persona.

Una nueva técnica para utilizar tarjetas bancarias a distancia

Los agentes también han detectado el uso de una modalidad de fraude conocida como relay attack, basada en la tecnología NFC, que permite realizar pagos sin contacto. En este procedimiento, los delincuentes llamaban a las víctimas haciéndose pasar por su banco o por un servicio oficial y las convencían para instalar una aplicación fraudulenta en sus teléfonos móviles.

Posteriormente, les solicitaban que acercaran su tarjeta bancaria al dispositivo, supuestamente para completar una verificación de seguridad. Sin embargo, la aplicación permitía transmitir la comunicación de la tarjeta a otro dispositivo controlado por los estafadores.

Así, los delincuentes podían realizar operaciones fraudulentas sin tener físicamente la tarjeta bancaria.

Jóvenes y personas sin hogar para recibir el dinero

La organización contaba con una estructura en la que cada integrante desempeñaba una función concreta. Entre sus miembros había personas encargadas de obtener bases de datos bancarios, especialistas en seleccionar posibles víctimas y operadores que realizaban las llamadas haciéndose pasar por empleados de las entidades financieras.

También recurrían a personas conocidas como "mulas bancarias", cuyas cuentas se utilizaban para recibir y mover el dinero sustraído. Según la investigación, los responsables captaban principalmente a jóvenes a través de redes sociales y a personas sin hogar.

Posteriormente, otros integrantes de la organización retiraban los fondos mediante cajeros automáticos, realizaban nuevas transferencias o los convertían en criptomonedas para dificultar su seguimiento.

Amenazas con datos personales para evitar las denuncias

La Policía Nacional también ha constatado que los presuntos estafadores recurrían a las amenazas cuando las víctimas descubrían el engaño. En algunas ocasiones, enviaban mensajes intimidatorios en los que incluían información personal de los afectados, como sus domicilios.

El objetivo era atemorizar a las víctimas y evitar que denunciaran los hechos. Los investigadores consideran que la organización contaba con un elevado nivel de especialización y conocimientos informáticos, lo que permitía desarrollar campañas de fraude coordinadas.

Más de 400 grupos de mensajería investigados

La investigación comenzó hace aproximadamente un año, después de que los agentes detectaran una aplicación de mensajería privada utilizada para organizar estas actividades. A través de diferentes canales, los integrantes de los grupos criminales se distribuían las tareas bajo identidades ficticias.

Las campañas podían prolongarse durante unas horas, varios días o incluso meses. Una vez obtenidos los beneficios o agotadas las posibilidades de estafa, los responsables cerraban los grupos. Durante las pesquisas, la Policía Nacional ha analizado 400 canales y grupos de mensajería privada, de los que ha recopilado unas 300 identidades.

Los investigadores han conseguido identificar plenamente a 100 personas vinculadas a estas comunicaciones.

Una operación en tres fases que continúa abierta

La operación se ha desarrollado en tres fases y la última concluyó durante el pasado mes de octubre. En esta etapa se practicaron tres registros, dos en Madrid y uno en Cádiz.

El balance comunicado por la Policía Nacional asciende a 43 detenidos, 13 investigados no detenidos y 95 personas imputadas en total, además de 134 hechos esclarecidos y más de 1,14 millones de euros defraudados. La investigación continúa abierta y los agentes no descartan nuevas detenciones.

La Policía Nacional recuerda la importancia de extremar las precauciones ante mensajes que adviertan de supuestos movimientos fraudulentos en una cuenta bancaria. Incluso cuando un SMS aparece en una conversación habitual con el banco, es recomendable comprobar su autenticidad contactando directamente con la entidad a través de sus canales oficiales.