La Policía Nacional ha esclarecido en Valladolid un delito de estafa mediante la modalidad conocida como 'smishing', un fraude cada vez más habitual que utiliza mensajes de texto o correos electrónicos falsos para suplantar la identidad de entidades bancarias. La investigación permitió además que la víctima recuperara los 9.327,21 euros que había transferido a los delincuentes gracias a la rápida actuación policial y a la colaboración de la entidad financiera.

Los hechos fueron puestos en conocimiento de la autoridad judicial el pasado 3 de julio, después de que un vecino de Valladolid cayera en el engaño y realizara una transferencia bancaria convencido de que estaba protegiendo sus ahorros. La intervención de los investigadores permitió bloquear la operación antes de que el dinero llegara a manos de los estafadores, evitando así el perjuicio económico.

Durante la investigación, los agentes identificaron a una "mula bancaria", un hombre residente en Granollers (Barcelona), que presuntamente actuó como cooperador necesario al facilitar una cuenta para recibir el dinero estafado. Por estos hechos ha sido imputado como presunto autor de un delito de estafa.

Desde la Policía Nacional recuerdan que este tipo de fraude comienza normalmente con un SMS o un correo electrónico que aparenta proceder del banco, alertando de un supuesto movimiento sospechoso en la cuenta. El mensaje incluye un enlace que dirige a una página web fraudulenta, prácticamente idéntica a la oficial, donde la víctima introduce sus datos creyendo que está accediendo a su banca electrónica.

A partir de ese momento, los delincuentes emplean técnicas de ingeniería social para ganarse la confianza de la víctima. Incluso pueden realizar llamadas en las que el número aparece identificado con el nombre de la entidad bancaria, gracias a sistemas que permiten falsificar la identificación del teléfono. Durante la conversación solicitan información confidencial, como el DNI, las claves bancarias o los datos de las tarjetas.

El objetivo final consiste en convencer a la víctima de que debe transferir su dinero a una supuesta cuenta segura para evitar un robo. En realidad, ese dinero termina en cuentas controladas por las denominadas mulas bancarias, que posteriormente lo desvían a otras cuentas, muchas de ellas situadas en el extranjero. Para impedir que la víctima sospeche, los estafadores insisten en mantenerla al teléfono y apelan constantemente a la urgencia de la situación.

Ante este tipo de fraudes, la Policía Nacional insiste en no acceder nunca a los enlaces incluidos en SMS o correos electrónicos ni llamar a los teléfonos facilitados en esos mensajes. Recomienda comprobar cualquier incidencia directamente desde la aplicación oficial del banco o mediante los canales habituales de atención al cliente. Además, recuerda que ninguna entidad financiera solicita por teléfono o correo electrónico datos como el PIN, las claves de acceso o el número completo de las tarjetas. En caso de haber sido víctima de un engaño, aconseja denunciar los hechos cuanto antes para aumentar las posibilidades de recuperar el dinero.